В центре цифровой финансовой революции существует такая вещь, как криптобиржа и сегодня мы разберемся как она работает. Простыми словами, это место, где покупатель встречается с продавцом, чтобы обменяться криптовалютой. На текущий момент, именно через них в основном и идет торговля криптовалютой. Ведь лишь единицы из традиционных инвестиционных компаний сегодня предлагают вложения в криптовалюту.

Основные типы криптобирж:

• Централизованные
• Децентрализованные
• Гибридные

Помимо них, существуют и другие пути приобретения криптовалюты, вроде инвестиционных приложений или P2P-платформ, позволяющих совершать прямые сделки.

Хотите узнать больше? Тогда приглашаем в путешествие по миру криптобирж. Мы расскажем о разных их типах, как взаимодействует биржа с вашим криптовалютным кошельком и как выбрать ту, что будет идеальной именно для вас.

Мини дисклеймер от контент-мейкера компании: Данная статья является переводом, наша компания занимается разработкой подобных вещей, но отнюдь не торговлей. Следовательно данная статья не может и не является инвестиционным советом. Всегда следует помнить, что инвестиции в криптовалюту связаны с высоким риском, поэтому следует инвестировать только те средства, потерю которых вы готовы пережить. Приятного прочтения!

UniwexSoft — разрабатываем уникальные сайты, smart-контракты, мобильные приложения в сфере Blockchain, собираем IT-отделы под ключ для реализации вашего проекта, заменим CTO или сильно облегчим ему жизнь.

Если вам нужен сайт, мобильное приложение, NFT маркетплейс или крипто игра, напишите нам.

Принципы: как работает криптобиржа

Создав аккаунт на криптобирже, вы получаете возможность покупать и продавать разнообразные криптовалюты: будь то биткоин (BTC), эфир (ETH), лайткоин (LTC), полкадот (DOT) или догекоин (DOGE). Некоторые биржи позволяют приобретать криптовалюту за обычную фиатную валюту, например, доллары США, или же обменивать одну криптовалюту на другую.

Как правило, больше доверия вызывают крупные и уже устоявшиеся площадки. Они предлагают широкий спектр криптовалют. Но перед регистрацией на бирже стоит удостовериться, есть ли там ваша желаемая криптовалюта.

На криптобирже можно использовать фиатные деньги для покупки криптовалюты, или торговать одной криптовалютой на другую. Вы также можете обменять свою криптовалюту обратно на фиатные деньги, оставить её на своём счете для будущих сделок или вывести её наличными. Набор доступных функций зависит от конкретной биржи или приложения. К примеру, некоторые сервисы не разрешают переносить вашу криптовалюту со своей платформы на ваш собственный криптовалютный кошелек.

Как торговать на криптовалютной бирже

Для начала торговли вам необходимо пополнить свой счет на бирже – иногда его называют кошельком. Обратите внимание, что кошелек, предоставляемый платформой или приложением, обычно находится на этой платформе. Обычно рекомендуется также создать свой собственный криптовалютный кошелек для повышения безопасности (о криптовалютных кошельках ниже).

Затем вы можете просматривать котировки для торговли различными криптовалютами. Обратите внимание, что биржа не устанавливает цены; они определяются рынком, и большинство бирж отражают текущие цены, хотя могут быть небольшие различия между биржами из-за децентрализации криптовалют.

Затем вы можете разместить ордер на покупку биткоина, эфира и т. д., и ваш ордер будет добавлен в книгу ордеров вместе с другими ордерами на покупку и продажу. В зависимости от типа платформы, на которой вы находитесь (биржа, инвестиционное приложение или платежное приложение), у вас может быть разное представление книг ордеров.

Биржи и онлайн-брокеры обычно взимают комиссии за свои услуги. В отличие от традиционных рынков, где многие комиссии снизились в последние годы, торговля криптовалютами обычно стоит дороже. Например, не редкость видеть комиссии в размере 5% за сделку или даже больше, хотя многие могут быть гораздо ниже: 0,5% или меньше за сделку.

Плюсы и минусы криптобирж

Большинство людей начинают свой опыт с криптовалютой на бирже, так как это самое простое место для покупки криптовалюты. Большинство кошельков полезны только для отправки, хранения и получения криптовалюты, что является ключевой разницей между криптовалютной биржей и кошельком.

Преимущества использования криптобиржи:

• Простота и удобство для новых пользователей
• Позволяет покупать и продавать криптовалюту в относительно регулируемой среде
• Некоторые биржи предоставляют пользователям налоговые формы, что облегчает расчет налогов на криптовалюту

Недостатки использования криптобиржи:

• Уязвимость к хакерским атакам, мошенничеству или краже
• Если биржа перестает функционировать, пользователи не могут получить доступ к своим средствам или совершать сделки
• Пользователи, использующие кошелек биржи-хранителя, не обладают своими приватными ключами

Таблица:

Какие криптобиржи встречаются в криптоприроде

Существуют три типа криптобирж: централизованные биржи, децентрализованные биржи и гибридные биржи, вот как они работают:

Централизованные биржи

На таких биржах есть третья сторона, которая помогает проводить транзакции, чтобы убедиться, что они проходят, как задумано – подобно брокерским фирмам. На первый взгляд это может показаться противоречивым, поскольку одним из основополагающих принципов криптовалют является их децентрализация, то есть отсутствие эмиссии или регулирования со стороны правительства или других центральных органов.

Однако централизованная криптовалютная биржа может упростить покупку выбранной криптовалюты обычной валютой. Однако потенциальный риск, присущий некоторым централизованным биржам, заключается в том, что такие биржи, находящиеся под управлением одного субъекта, более уязвимы к атакам.

Децентрализованные биржи

Децентрализованная криптобиржа, или DEX, работает без третьей стороны, которая обычно присутствует на централизованных биржах. Можно сказать, что децентрализованные биржи ближе к духу мира криптовалют, поскольку они являются открытыми и зависят от пользователей для совершения сделок напрямую.

В теории децентрализованная криптобиржа может быть более безопасной, чем централизованная биржа. Поскольку нет центральной организации или сервера, который можно взломать, это может усложнить кражу криптовалюты. Комиссии могут быть ниже, а операции обрабатываться быстрее на DEX.

Гибридные биржи

Гибридные криптовалютные биржи представляют собой попытку сочетать преимущества централизованных и децентрализованных бирж в одной платформе. Их целью является предоставление конечным пользователям удобства централизованной биржи, а также обеспечение им безопасности и свободы децентрализованной биржи.

Гибридные биржи пока не получили такого распространения, как централизованные биржи, но они могут проложить путь к компромиссу, который может удовлетворить потребности потребителей и энтузиастов криптовалюты в будущем.

Другие способы торговли криптовалютой

Торговля на бирже не подходит всем. Необходимые технические навыки могут быть достаточно высокими, и некоторые биржи могут применять протокол KYC (Знай своего клиента), который требует от пользователей предоставления личной информации и идентификации, подобно традиционным биржам. К счастью, существуют и другие способы торговли криптовалютой:

Инвестиционные приложения: Многие онлайн-брокеры предлагают приложения, которые позволяют пользователям покупать и продавать криптовалюту. Некоторые из этих приложений включают eToro, Robinhood и Revolut.

Приложения для наличных платежей: Приложения, такие как PayPal, Venmo и Cash App, также предлагают пользователям возможность покупки и продажи криптовалют.

Однако некоторые из этих вариантов могут иметь ограничения. Например, вы можете не иметь возможности переместить свои криптовалютные активы с платформы.

Пользователи, которые ценят конфиденциальность и анонимность, могут рассмотреть возможность использования P2P-сервисов, которые позволяют торговать криптовалютой напрямую с другими людьми. Эти сервисы могут обеспечивать высокую степень приватности, но они также могут быть более рискованными, поскольку они часто не регулируются.

Выбор криптобиржи: пять ключевых моментов

Для выбора подходящей криптобиржи, которая работает с нужной вам криптовалютой, следует учитывать пять важных факторов. Это поможет определиться с тем, как работает криптобиржа, которая будет соответствовать вашим потребностям и стратегии.

1. Местоположение криптобиржи

Перед тем как начать работу, проверьте, доступна ли выбранная платформа в вашем регионе. Ведь некоторые криптобиржи ограничены по географии. Определение юрисдикции криптобиржи помогает не только понять ее основную аудиторию, но и узнать, в каких регионах ей разрешено осуществлять деятельность в рамках криптовалютных регуляций.

2. Уровень ликвидности на бирже

Биржи с большим объемом сделок и большими суммами в обороте обычно приносят больше пользы инвестору. Чтобы найти площадку с высокой ликвидностью, стоит выбирать те, где много активных пользователей, и где часто проводятся торговые операции. Однако, следует помнить, что ликвидность разных криптовалют может существенно различаться.

3. Какие криптовалюты доступны для торговли?

Как правило, на большинстве бирж торгуются крупные монеты с высокой капитализацией. Если вам нужны менее популярные или экзотические монеты, вам, возможно, придется обратиться на меньшие биржи. Изучите список доступных монет на площадке, чтобы быть уверенным, что вы сможете торговать нужной вам криптовалютой.

4. Каков размер комиссии?

Комиссии на криптобиржах могут существенно различаться, но они всегда есть. Убедитесь, что вы понимаете условия и выбирайте биржу, которая соответствует типам сделок, которые вы планируете совершать.

5. Насколько безопасна биржа?

Никакая криптобиржа не может гарантировать 100% безопасность. Однако, есть биржи, которые дольше других на рынке, имеют большую клиентскую базу или меньше проблем. На сайте криптобиржи, как правило, можно найти информацию о мерах безопасности и как она работает. Проведите свое исследование, чтобы быть уверенным в своем выборе.

Отличия криптобиржи от криптокошелька

Криптобиржа, в первую очередь, служит местом для торговли криптовалютами, в то время как криптокошелек обычно используется для хранения этих цифровых активов. Несмотря на то что оба инструмента обычно используются в паре, их ключевые функции отличаются.

Криптокошелек служит для хранения и управления криптовалютными активами, а биржа — для их обмена и торговли. Некоторые криптобиржи предоставляют свои кошельки для пользователей, но стоит помнить, что хранение активов в таких кошельках не всегда безопасно.

Важно понимать, что если вы храните свои активы в кошельке биржи, то фактически биржа контролирует эти активы. Единственный способ обеспечить их безопасность — перевести их в личный кошелек, которым вы управляете.

Ниже приведено краткое описание основных различий между криптовалютными биржами и кошельками:

Вывод из статьи Как работает криптобиржа

Выбор криптобиржи – это серьезное решение, которое требует учёта ряда факторов. Важно понимать, какие функции выполняют биржи и какие у них особенности, включая локацию, уровень ликвидности, доступные для торговли криптовалюты, размер комиссий и уровень безопасности.

Также следует помнить о разнице между криптобиржами и кошельками. Биржи обеспечивают среду для торговли, а кошельки служат для хранения и управления вашими активами. Хотя некоторые биржи предоставляют собственные кошельки, важно помнить о рисках, связанных с их использованием, и о необходимости самостоятельного контроля над своими цифровыми активами.

Все эти моменты помогут вам сделать обдуманный и обоснованный выбор в мире криптовалют. Важно всегда проводить собственные исследования и при необходимости обращаться за профессиональной консультацией. И, наконец, помните, что инвестиции в криптовалюту связаны с высоким риском, поэтому следует инвестировать только те средства, потерю которых вы готовы пережить.

Статья переведена на русский язык компанией UniwexSoft.

UniwexSoft — разрабатываем уникальные сайты, smart-контракты, мобильные приложения в сфере Blockchain, собираем IT-отделы под ключ для реализации вашего проекта, заменим CTO или сильно облегчим ему жизнь.

Если вам нужен сайт, мобильное приложение, NFT маркетплейс или крипто игра, напишите нам.

Дополнительные материалы по теме Как работает криптобиржа